ChatGPTで決算書分析する前に伏せる所と、そのまま使えるプロンプト

決算書をChatGPTに読ませると、「利益率はどう動いた？」「借入の返済は無理がない？」といった問いに、数字を拾いながら答えてくれます。
ただ、決算書には 会社名・代表者名・取引先・口座番号、内訳書には 個人の貸主や役員の名前 まで載っています。

結論から言うと、分析に要るのは「科目と金額」。名前と番号は伏せても、分析の答えはほとんど変わりません。伏せてから貼る、が一番かんたんで安全です。

※ 生成AIの扱いは変わることがあります。最終的には、使うAIの公式の案内、会社のルール、顧問の税理士の考えを確かめてください。

貼る前に確かめる3つ

どのアカウント・プランで使っているか
個人向けの無料版・有料版は、設定しだいで入力が学習に使われることがあります。会社向けのプランは、既定で学習に使わないとされています。設定の場所は ChatGPTに個人情報を学習させない設定にまとめました。
会社に生成AIのルールがあるか
「決算の数字は外に出さない」と決めている会社もあります。ルールがあれば、それが最優先です。
人から預かった数字ではないか
税理士・会計事務所が顧問先の決算書を扱うときは、守秘義務がかかります。顧問先の了解とルールの範囲で使ってください（生成AIと守秘義務）。

とくに見落としやすいのが 内訳書の個人の名前 です。社長個人から借りているお金（役員借入金）や、個人の大家さんへの家賃は、内訳書に名前と住所が並びます。

分析に使うなら、金額は残すしかありません。名前を伏せれば、どこの会社の数字か分からなくなるので、多くの場合はそれで十分です。

それでも気になるときは、次のどちらかにします。

上場前・資金調達前など、まだ外に出していない数字は、会社の判断で貼らないのが安全です。

次は[会社1]の2期分の決算書（貸借対照表・損益計算書）です。
1. 売上・粗利・営業利益の前期比
2. 安全性（自己資本比率・流動比率）
3. 気になる点を3つ、理由つきで
を、経営者向けに専門用語を減らして教えてください。数字は表にしてください。
（ここに伏せ字にした決算書を貼る）

[会社1]が[会社4]（金融機関）に追加の借入を相談します。
次の決算書を見て、担当者が質問しそうなことを5つと、答えるときに用意する資料を挙げてください。
（ここに伏せ字にした決算書を貼る）

次は勘定科目内訳明細書です。相手先は伏せ字にしてあります。
売掛金と買掛金で、特定の相手先に偏っているものがあれば、割合と注意点を教えてください。
（ここに伏せ字にした内訳書を貼る）

返ってきた答えの [会社2] などは、手元で元の名前に戻して読みます。伏せ字の道具を使っていれば、答えを貼るだけで元に戻せます。

文字が選べるPDF：本文をコピーして伏せ字の道具に貼り、伏せた文章をChatGPTに渡します。PDFそのものをアップロードすると、伏せ忘れがそのまま渡ります
スキャンした画像のPDF：先に文字を読み取ってから伏せます。読み取りは画像の文字読み取り（OCR、アップロードなし）でできます
黒塗りしてから渡したい：PDFの上に黒い四角を置くだけでは、下の文字が残ることがあります（個人情報マスキングのやり方）。下の文字ごと消すなら PDF墨消しを使います

AI伏せ字は、AIに渡す前の文章から、氏名・住所・電話・メール・会社名・口座番号を [氏名1] のような伏せ字に置き換える無料ツールです。文章は外部に送らず、ブラウザの中だけで処理します。決算書の内訳書のように、科目の後ろに個人の名前が並ぶ書き方にも対応しています。

決算書を貼る前に、名前と番号を伏せ字に。
会社名・氏名・住所・口座番号を、ブラウザの中だけで [会社1] のように置き換える無料ツールです。

毎日使うなら、ブラウザに入れておくと右クリックで伏せられます（無料）→ Chrome拡張／ Edgeアドオン